GaiaYuan

2017年02月 — 2022年10月

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在2017年度大连区域落地全行业首单人民币+美元年金双币种组合版保险金信托，并参与2018、2019年500强保司开门红产品设计、优才新人培训课程设计。至今服务超过150个家庭和企业，为37个家庭用保险金信托解决了婚内和企业资产保全、子女教育金、资产传承、养老金规划等问题。具有境内+境外累积超过1.6亿保费资产咨询和管理经验。 ●擅长用金融工具解决:家企资产隔离、婚内资产保全、隔代&资产传承、子女教育金规划、高品质养老规划、全球高端医疗、海外保险咨询。熟悉境内外保司机构的增值服务。 全球寿险精英百万圆桌MDRT会员 2017年3月大连首单美元版年金 2017 、2018年度优才新人业绩王 优才百强 2017--2020优才业绩之星 健康服务大使 高峰会会员 个人客户经理俱乐部高级会员

2022年10月 — 3000年01月

咨询/翻译/法律,咨询/调研,企业管理咨询

●擅长用金融工具解决:家企资产隔离、婚内资产保全、隔代&资产传承、子女教育金规划、高品质养老规划、全球高端医疗、海外保险咨询。熟悉境内外保司机构的增值服务。团队依托于全球前20强第三方保险经纪公司，与律师事务所长期战略合作，为客户提供法律，税务筹划等全方位专业咨询服务。

2009年01月 — 2016年12月

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作为资方的工作流程： 1. 申请过程： 资料提交：借款人需提交包括身份证明、车辆所有权证明、收入证明等相关文件。 贷款申请表：填写详细的贷款申请表，包括贷款金额、期限等信息。 2. 审核评估： 信用评估：资方会对借款人的信用历史进行审查，包括信用报告和信用分数。 车辆评估：进行车辆检查，评估车辆的市场价值和状况。车辆的价值将决定贷款的最高额度。 3. 贷款批准： 如果借款人的信用状况和车辆的评估结果符合贷款机构的标准，贷款将获得批准。 资方会向借款人提供贷款合同，详细说明贷款条件，如利率、还款计划和任何可能的费用。 4. 签订合同： 借款人在理解并同意所有条款后签署贷款合同。 在某些情况下，车辆的登记证书可能需要转交给贷款机构，作为贷款期间的担保。 5. 资金发放： 合同签订并完成所有必要的法律手续后，贷款金额将直接打入借款人的账户或以其他约定的方式发放。 6. 还款与车辆赎回： 借款人需根据合同规定按时还款。 完成全部还款后，如果车辆登记证书被贷款机构持有，将其返还给借款人。 7. 违约处理： 如果借款人未能按时还款，贷款机构可能会启动违约处理程序，包括但不限于收回车辆以覆盖未偿还的贷款。